反洗钱数据集怎么做

反洗钱模型的核心难点不是算法，是缺少带标签的可疑交易样本。

监管要什么

监管要求精准研判账户涉诈风险、不采取一刀切。精准的前提是有带标签、有行为序列的训练数据。

数据要包含什么

• 客户尽职调查字段：身份、职业、开户渠道、风险等级
• 资金链路：入账→中转→转出的时间间隔与层级
• 可疑特征：整数金额、夜间高频、多账户对倒、快进快出
• 每个可疑模式对应的真实判例